理性投資、從我做起
文章來(lái)源：通和投資發(fā)布時(shí)間：2018-04-19
春暖花開(kāi)，草長(zhǎng)鶯飛，正值“3.15”國(guó)際消費(fèi)者權(quán)益日來(lái)臨之際，為進(jìn)一步加強(qiáng)投資者教育，培育長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資文化，持續(xù)提高中小投資者的專(zhuān)業(yè)知識(shí)水平和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，大連通和投資響應(yīng)監(jiān)管部門(mén)的號(hào)召，積極參與中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、大連基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)起的以“理性投資 從我做起”為主題的投資者教育專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)。
大連通和投資于4月14日下午參加了協(xié)會(huì)在美麗的大連組織的“理性投資、從我做起”徒步活動(dòng)。參與活動(dòng)的大約20家券商、私募等金融機(jī)構(gòu)。熱情高漲，并沿途向投資者發(fā)送投資者教育宣傳折頁(yè)。
展示了公司積極向上的良好形象的同時(shí)，進(jìn)一步引導(dǎo)了投資者充分認(rèn)識(shí)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，樹(shù)立理性投資理念，提高自我保護(hù)能力。
結(jié)合普遍的投資者群體，我們通和投資總結(jié)了如何理性投資的幾條小貼士：
1.量力而行
私募基金投資具有高風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力要求較高。《私募辦法》也明確規(guī)定了私募基金合格投資者的要求，除單只私募基金投資額不低于100萬(wàn)元外，同時(shí)單位凈資產(chǎn)不得低于1000萬(wàn)元，個(gè)人金融資產(chǎn)不得低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不少于50萬(wàn)元。
投資者要從自身實(shí)際出發(fā)，量力而行，對(duì)照私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，判斷自己是否能夠投資私募基金產(chǎn)品，在滿(mǎn)足合格投資者標(biāo)準(zhǔn)的前提下，再選擇與自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品。
2.摸清底細(xì)
只有在基金業(yè)協(xié)會(huì)依法登記的私募基金管理人，才能向合格投資者募集資金。建議投資者在購(gòu)買(mǎi)私募產(chǎn)品前，先通過(guò)基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站，了解該機(jī)構(gòu)是否已經(jīng)在基金業(yè)協(xié)會(huì)登記，切忌通過(guò)非法渠道購(gòu)買(mǎi)。同時(shí)，還可以多方了解私募基金管理人以往業(yè)績(jī)情況、市場(chǎng)口碑以及誠(chéng)信規(guī)范情況等。
3.細(xì)看合同
基金合同是規(guī)定投資者與私募基金管理人之間權(quán)利和義務(wù)的重要文書(shū)。建議投資者在查看合同時(shí)，注意合同是否符合基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《私募投資基金合同指引》，要注意合同約定的權(quán)利義務(wù)是否合理，合同是否完整、是否存在缺頁(yè)漏頁(yè)等異常情況，要仔細(xì)閱讀條款，對(duì)于不懂的概念、模糊的表述應(yīng)當(dāng)要求基金管理人進(jìn)行解釋或說(shuō)明，切勿被各種夸大、虛假宣傳忽悠、蒙蔽。對(duì)一式多份的合同，還應(yīng)檢查每份合同內(nèi)容是否完全一致。
此外，還要特別警惕披著“金融創(chuàng)新”外衣的違規(guī)資金募集。投資者在通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)仔細(xì)閱讀相關(guān)產(chǎn)品介紹，了解買(mǎi)的是誰(shuí)的產(chǎn)品、到底與誰(shuí)簽約、資金劃到何處及具體投向等。如發(fā)現(xiàn)異常，應(yīng)及時(shí)咨詢(xún)基金業(yè)協(xié)會(huì)或監(jiān)管部門(mén)。
4.持續(xù)關(guān)注
投資者在認(rèn)購(gòu)私募基金產(chǎn)品后，應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注私募基金產(chǎn)品投資、運(yùn)行情況，要求私募基金管理人按約定履行信息披露義務(wù)。投資者若發(fā)現(xiàn)管理人失聯(lián)，基金財(cái)產(chǎn)被侵占、挪用，基金存在重大風(fēng)險(xiǎn)等情況，要及時(shí)向私募基金管理人注冊(cè)地證監(jiān)局或基金業(yè)協(xié)會(huì)反映；若發(fā)現(xiàn)私募基金管理人涉嫌詐騙、非法集資等犯罪線(xiàn)索的，要及時(shí)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案。
5.定期學(xué)習(xí)私募知識(shí)
投資者在參與私募基金等風(fēng)險(xiǎn)較高的投資業(yè)務(wù)時(shí)，要定期學(xué)習(xí)相關(guān)知識(shí)，比如瀏覽監(jiān)管部門(mén)或基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、閱讀報(bào)刊雜志等。認(rèn)真辨別相關(guān)業(yè)務(wù)或產(chǎn)品，切勿被所謂的創(chuàng)新產(chǎn)品、超高收益蒙騙，切記“你看中的是別人的收益，別人惦記的卻是你的本金”。